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Geldwäscheprävention im Nichtfinanzsektor

Zur Verhinderung der Geldwäsche müssen die Unternehmen in bestimmten, im Gesetz genannten Fällen Informationen über die Identität ihrer Vertragspartner einholen. © Antje Lindert-Rottke - Fotolia.com
Zur Verhinderung der Geldwäsche müssen die Unternehmen in bestimmten, im Gesetz genannten Fällen Informationen über die Identität ihrer Vertragspartner einholen. © Antje Lindert-Rottke - Fotolia.com

Das Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten (Geldwäschegesetz - GwG) soll verhindern, dass Unternehmen für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung missbraucht werden.

Unter Geldwäsche versteht man das Einschleusen von illegal erwirtschafteten Vermögenswerten in den legalen Wirtschaftskreislauf mit dem Ziel, die wahre Herkunft zu verschleiern. Zur Verhinderung der Geldwäsche müssen die Unternehmen in bestimmten, im Gesetz genannten Fällen Informationen über die Identität ihrer Vertragspartner einholen (Know-your-Customer-Prinzip = Kenne deinen Kunden). Sie müssen ihre Geschäftsbeziehungen auf Auffälligkeiten überwachen und interne Sicherungsmaßnahmen treffen, um Anhaltspunkte für Geldwäsche zu erkennen.

Risikoorientierte Maßnahmen

Die dafür erforderlichen Maßnahmen sollen nicht nach einem starren Regelwerk, sondern risikoorientiert ergriffen werden. Anhand einer individuellen Analyse soll der Verpflichtete die konkret für seine Geschäftstätigkeit und Geschäftspartner typischen Risiken erkennen und den Missbrauch zu Geldwäschezwecken durch geeignete Maßnahmen verhindern.

Ob diese Pflichten erfüllt werden, wird durch die jeweilige Aufsichtsbehörde überwacht. Für die meisten Unternehmen des Nichtfinanzbereiches ist die zuständige Aufsichtsbehörde durch Landesrecht zu bestimmen.

Dokumentationsbogen

Wenn die Identifizierung des Vertragspartners erforderlich ist, kann dieser online ausfüllbare Dokumentationsbogen helfen, die Anforderungen des Geldwäschegesetzes zu erfüllen. Seine Verwendung ist aber nicht vorgeschrieben.

Mehr zur Geldwäscheprävention

Mehr zur Geldwäscheprävention

Informationen zum Thema Geldwäsche auf den Seiten des Bundeskriminalamts.

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Kontakt

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(0681) 501-7147, 501-7078
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